Se você é um comerciante individual ou proprietário de uma empresa autônoma, deve estar se perguntando quais despesas pode reivindicar para ajudá-lo a reduzir sua conta fiscal de autoavaliação.
Entender sua conta de impostos pode ser complicado para muitos proprietários de empresas, mas há mais do que apenas descobrir o que você deve. Você também precisa descobrir quanto deve em troca de suas despesas comerciais.
Neste artigo, ajudaremos você a entender quais despesas você pode ter direito e como proceder para reivindicá-las.
Aqui está o que este artigo cobre:
Despesas que você pode reivindicar
Despesas adicionais que você pode reivindicar enquanto trabalha em casa
Como acompanho minhas despesas ao longo do ano?
Como reivindicar suas despesas
Despesas que você pode reivindicar
Algo que tende a surpreender os empresários é que existe uma longa lista de despesas da empresa pelas quais você pode solicitar o reembolso de impostos. Reivindicar essas despesas pode economizar muito dinheiro para as empresas em suas contas fiscais, mas muitos proprietários de empresas e comerciantes individuais não sabem o que podem reivindicar.
Aqui estão alguns exemplos do que você pode reivindicar:
- Equipamentos ou ferramentas de escritório— isto inclui laptops, computadores desktop, impressoras e software (usados por menos de dois anos).
- Estacionário— isso inclui papel, canetas, lápis, selos, envelopes, tinta de impressora e cartuchos.
- Comunicações— isto inclui equipamentos utilizados para comunicações eletrónicas, como telefones e telemóveis.
- Telefone e internet– isso inclui suas contas de telefone e internet. No entanto, se o seu telefone e a Internet forem usados para uso pessoal e comercial, você precisará dividir os custos de maneira razoável para determinar quanto imposto pode reivindicar.
- Serviços profissionais e financeiros— isso se aplica a quaisquer serviços financeiros ou profissionais que você terceiriza relacionados ao seu negócio, como consultoria de contadores ou advogados. Você também pode reivindicar custos se contratar topógrafos ou arquitetos para o seu negócio.
- Cobranças de contas bancárias empresariais– se você tiver uma conta bancária comercial, poderá reivindicar cobranças bancárias, cheque especial e cartão de crédito, bem como juros sobre empréstimos comerciais.
- Contribuições para pensões— embora as contribuições para pensões não sejam uma despesa comercial, são elegíveis para redução de impostos se você fizer contribuições.
- Viagem— isso se aplica a viagens e acomodações reservadas por motivos comerciais principais e não se aplica a viagens pessoais.
- Custos com pessoal e funcionários— isto inclui salários, benefícios, pensões e bónus do pessoal, bem como taxas de agência e contribuições do empregador para a Segurança Social.
- Custos de carros e veículos– aqueles que usam seu veículo para negócios podem reivindicar dinheiro para gasolina, seguro, reparos e subsídio de quilometragem. Você também pode reivindicar taxas de estacionamento e aluguel.
- Comida e roupas— as reivindicações relativas a alimentos e roupas podem incluir uniformes necessários para o trabalho, fantasias de entretenimento quando necessário, taxas de lavanderia, se usadas para limpar roupas especiais ou de proteção, e alimentos adquiridos durante o trabalho.
- Marketing e publicidade— isso pode incluir hospedagem e manutenção do seu site, bem como taxas de adesão para assinaturas de periódicos profissionais ou organizações comerciais.
- Materiais– você pode reivindicar o reembolso de impostos sobre os itens que revende, as matérias-primas usadas para criar seus produtos e os custos diretos associados à produção dos produtos.
Despesas adicionais que você pode reivindicar enquanto trabalha em casa
Se você administra seu negócio em casa, existem algumas despesas adicionais que você pode fazer. Esses incluem:
- Contas de aquecimento
- Conta de luz
- imposto Municipal
- Taxas de juros hipotecários
No entanto, você não pode reivindicar o valor total desses custos porque sua casa é usada predominantemente para motivos pessoais. Portanto, você precisa dividir os custos para determinar quanto está usando por motivos comerciais. Uma maneira de dividir suas contas é de acordo com quantas horas por dia você trabalha em casa e quantos cômodos da sua casa você usa para fins comerciais.
Como acompanho minhas despesas ao longo do ano?
Para garantir que você possa relatar números precisos em sua declaração de imposto de autoavaliação, é importante acompanhar suas despesas ao longo do ano.
Embora isso seja algo que você mesmo pode cuidar por meio de uma planilha ou em papel, é altamente recomendável usar um software de contabilidade dedicado ou contratar um profissional para garantir que tudo esteja em ordem.
Além disso, se você for proprietário de uma pequena empresa ou empresário individual que ganha mais de £ 50.000 por ano, será legalmente obrigado a produzir cópias digitais de suas despesas a partir de abril de 2026 devido à legislação que será adotada em breve. mandato.
Como reivindicar suas despesas
Depois de descobrir exatamente o que você pode reivindicar, a quanto tem direito e somar todas as suas despesas, você pode estar pensando: “E agora?”
A próxima etapa é fazer sua reclamação contra sua fatura fiscal. Você pode fazer isso durante o envio da fatura fiscal de autoavaliação.
Depois de chegar à seção “Trabalho autônomo” do processo de envio da declaração de imposto de renda no site do HMRC, você terá a oportunidade de preencher os valores de sua renda do ano. Na tela intitulada “Despesas Totais da Sua Empresa”, você terá a oportunidade de fornecer valores de despesas diversas como viagens e equipamentos. Basta fornecer os valores corretos para enviar seu relatório de despesas.
Você pode enviar como um valor total ou fornecer um detalhamento.
Pensamentos finais
Compreender a que tipos de despesas você tem direito e quanto pode reivindicar de sua conta fiscal pode ser excepcionalmente benéfico quando se trata de seu fluxo de caixa. E, quando você entende os meandros do processo, o final do ano fiscal não parece tão estressante.
Se você ainda se sente sobrecarregado com o processo de autoavaliação, vale a pena considerar contratar um contador ou investir em algum software de contabilidade eficaz. Descubra como o software Sage Accounting pode ajudá-lo a gerenciar suas finanças e despesas independentes e facilitar a autoavaliação.