Hoje (27 de abril), o governo anunciou um novo “esquadrão de fraudes” que vai reprimir os criminosos que roubam o dinheiro dos contribuintes. A Autoridade de Fraude do Setor Público de £ 25 milhões, que deve estar em funcionamento até julho, será composta por especialistas em análise de dados e investigadores de crimes econômicos. Eles terão como objetivo recuperar dinheiro roubado de esquemas de apoio ao Covid e identificar empresas/pessoas suspeitas que buscam contratos governamentais.
Especialistas em combate a fraudes também farão inspeções obrigatórias nos programas da Whitehall para descobrir vulnerabilidades.
Rishi Sunak disse: “Vamos perseguir os fraudadores que roubam o contribuinte. Este esquadrão de fraude de elite, apoiado por £ 25 milhões, garantirá que as mais recentes técnicas de combate à fraude sejam usadas para rastrear esses criminosos.
“As pessoas estão furiosas porque os fraudadores aproveitaram nossos esquemas vitais de apoio ao Covid, e estamos agindo para garantir que eles paguem o preço”.
Há algum ceticismo em torno do potencial sucesso da força-tarefa. “Se essa nova força-tarefa fará uma diferença real é questionável”, disse Nicola Finnerty, sócio da equipe de Contencioso Criminal da Kingsley Napley LLP. “Já ouvimos compromissos semelhantes antes e um investimento de apenas 25 milhões de libras parece muito leve em termos da escala dos problemas. Neste ponto, no entanto, qualquer investimento em fiscalização para combater a fraude é bem-vindo, tanto para si como para dissuadir. Precisamos começar em algum lugar para virar a maré.”
Deputados dizem que bancos devem fazer mais para recuperar perdas
Enquanto isso, os ministros estão sendo chamados a instar os bancos a minimizar as perdas dos contribuintes com o esquema de empréstimos de recuperação do Covid-19, com investigações revelando níveis significativos de fraude.
As últimas estimativas mostram que dos £ 47 bilhões pagos em Bounce Back Loans, £ 17 bilhões já devem ser perdidos, com £ 4,9 bilhões disso – equivalente a dez por cento – perdidos por fraude. O problema é que não há incentivo real para os credores fazerem isso. O empréstimo foi 100% garantido pelo governo, portanto, se as empresas não pagarem os empréstimos, o contribuinte o fará.
O Comitê de Contas Públicas (PAC) disse que o Departamento de Energia Empresarial e Estratégia Industrial (BEIS) foi “complacente na prevenção de fraudes” durante o Esquema de Empréstimo Recuperado, apoiado pelo governo, acrescentando que o governo “não pode simplesmente aceitar” o nível de empréstimos não pagos. dívida que ele disse que vai.
O Comitê disse que tanto o BEIS quanto o British Business Bank perderam oportunidades de prevenir fraudes. O esforço do governo na prevenção de fraudadores de primeira linha também foi criticado por não impedir fraudes em menor escala.
Dame Meg Hillier MP, presidente do Comitê de Contas Públicas, disse sobre as descobertas: “Mais de dois anos no BEIS não tem planos de longo prazo para perseguir dívidas vencidas e não está focado em fraudadores de nível inferior que podem simplesmente sair com bilhões de dinheiro dos contribuintes.
“O BEIS deve se comprometer agora a identificar quais medidas antifraude são necessárias no início de qualquer novo esquema de emergência para que o contribuinte esteja melhor protegido no futuro. Ele também precisa definir as compensações e o nível de fraude que tolerará desde o início.”
MPs estão pedindo uma estratégia para cobrar dívidas pendentes. O governo já retirou garantias de milhares de Bounce Back Loans que foram baseados em decisões de empréstimos questionáveis.
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‘Malas cheias de dinheiro de empréstimo’ apreendidas no controle de fronteira
Malas cheias de dinheiro de empréstimos Covid foram apreendidas no controle de fronteira com pessoas tentando contrabandear para fora do país, disse uma fonte do Ministério do Interior Os tempos.
De acordo com uma investigação do jornal, outros beneficiários usaram o dinheiro “para financiar jogos de azar, melhorias em casas, carros e relógios”. Estes estão entre dezenas de diretores de empresas que foram desqualificados após usar indevidamente o esquema de empréstimos Covid-19. A desqualificação significa que essas pessoas não podem ser o diretor administrativo de uma empresa por até 15 anos. Alguns destinatários transferiram imediatamente o dinheiro para sua conta bancária pessoal para gastar em si mesmos e não em suas empresas.
Os tempos identificou 124 casos entre outubro de 2021 e março de 2022 em que um empresário foi desqualificado ou sujeito a falências devido ao uso indevido do Bounce Back Loan. Mais de um em cada 230 casos de desqualificação listados no Serviço de Insolvência no final de março envolviam alguma forma de abuso do Bounce Back Loan.
David Clarke, ex-chefe de fraudes da polícia da cidade de Londres, disse Os tempos:
“Essas falhas de due diligence são surpreendentes, provando que de fato não havia proteções sobre o dinheiro enviado”, disse ele. “Levaria apenas 15 minutos para um pesquisador de nível básico fazer o tipo de due diligence básica que impediria que esses tipos de casos acontecessem, o que pode custar apenas £ 20 por empréstimo”.
Um porta-voz do Tesouro disse: “Nossos esquemas de apoio ao Covid foram implementados em uma velocidade sem precedentes e protegeram com sucesso milhões de empregos e empresas no auge da pandemia.
“No ano passado, paramos quase 2,2 bilhões de libras em fraudes em potencial do esquema de empréstimo de retorno e 743 milhões de libras de concessões de licença reivindicadas. Nossa nova Força-Tarefa de Proteção ao Contribuinte, composta por cerca de 1.300 funcionários, deve recuperar £ 1 bilhão adicional de dinheiro dos contribuintes.”
Brecha de empréstimo vê dinheiro indo para empresas formadas após o início da pandemia
Uma investigação adicional por Os tempos revelou que pelo menos 100 milhões de libras em empréstimos Covid apoiados pelos contribuintes foram para empresas que foram formadas após o início da pandemia. Uma brecha no esquema significava que novas empresas poderiam se beneficiar. Foram encontradas “dezenas” de exemplos em que essas empresas usaram o Esquema de Empréstimo de Interrupção de Negócios de Coronavírus (CBILS) dessa maneira.
Houve pelo menos 114 casos em que empresas recém-formadas contraíram empréstimos. Uma quantia substancial de £ 200 milhões foi dada a empresas que ocupavam apenas 20 endereços. Muitos deles eram escritórios de agentes de formação, permitindo que as empresas se registrassem em endereços onde não há negócios.
Além disso, um total de 17 milhões de libras foi dado a empresas que se formaram apenas duas semanas antes do empréstimo ser introduzido.
Tudo isso é um insulto para os proprietários de pequenas empresas que contraíram os empréstimos para fins legítimos e os estão pagando em circunstâncias econômicas difíceis, com custos operacionais crescentes, aumento de impostos e reembolso de outros empréstimos e apoio. De fato, as empresas estão lutando para pagar £ 20 bilhões em empréstimos Covid nos quais confiaram para mantê-las à tona durante a pandemia.
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Empresas que lutam para pagar £ 20 bilhões em empréstimos Covid
