Se você planeja aumentar seus negócios, é possível que você tenha pensado se poderia vender seus bens ou serviços a pessoas em outros países.
Mas se esses clientes desejam pagar você na moeda do país de origem, e não na sua (e você terá o prazer de lidar com a imprevisibilidade das taxas de câmbio para acomodar isso), como você gerencia esses tipos de vendas estrangeiras em suas contas?
Por que você deve permitir o pagamento em moedas estrangeiras e como você faz isso?
Os clientes estrangeiros geralmente estão mais inclinados a preferir a conveniência de pagar a você em sua própria moeda; portanto, você pode explorar se pode definir seu preço e faturar -os nessa moeda.
Mesmo se você não emitir faturas para seus clientes-por exemplo, se você estiver negociando pela Web ou por meio de um site de comércio eletrônico-pode achar mais fácil atrair clientes de fora do Reino Unido se eles puderem pagar sua própria moeda.
Em ambos os casos, isso significa que você precisará configurar um sistema para receber o pagamento em uma moeda estrangeira. Você pode fazer isso configurando uma conta bancária na moeda do seu cliente, que pode ser cara e pode ser difícil quando se trata de transferir dinheiro entre essa conta e a de sua.
Como alternativa, existem outros sistemas, como o PayPal, que permitem aceitar o pagamento em várias moedas sem precisar configurar uma nova conta bancária. O PayPal pode traduzir todo o seu dinheiro em libras esterlinas à medida que você o recebe, independentemente da moeda que seus clientes realmente lhe pagaram. No entanto, eles cobram uma taxa por esse serviço.
Qualquer que seja a opção que você escolher, lembre -se de que agora você também pode rastrear todas essas contas bancárias no FreeAgent em suas próprias moedas, facilitando o gerenciamento de suas finanças de negócios se estiver trabalhando com clientes estrangeiros.
Maneiras de evitar taxas de transação estrangeira ao receber pagamentos internacionais
A abertura de uma conta bancária estrangeira pode ser cara e difícil. Pode ser necessário viajar para o país e visitar uma filial local para preencher a papelada. Normalmente, há uma taxa mensal e talvez até um depósito mínimo necessário. Além disso, você geralmente recebe taxas de câmbio desfavoráveis sobre quaisquer taxas de transação estrangeira.
Felizmente, os novos desafiantes da FinTech estão entrando no mercado para reduzir os custos dos pagamentos internacionais e facilitar a administração das empresas. Um jogador focado especificamente nas transferências internacionais de dinheiro é transferido. Eles oferecem uma conta de várias moedas on-line gratuita que vem com detalhes exclusivos da conta para os EUA, Zona Euro, Reino Unido e Austrália. Você pode usá -los para receber pagamentos em dólares, euros, libras e dólares australianos de graça. Portanto, se você é uma empresa de negócios no Reino Unido na Europa, pode vender em euros, usar seus dados bancários europeus para receber o pagamento e converter seus ganhos em libras na sua conta transferircional. Provedores tradicionais, como os bancos ou o PayPal, geralmente cobram uma taxa para receber pagamentos estrangeiros.
A Transferwise também converterá dinheiro na taxa de câmbio do mercado intermediário, que pode ser até oito vezes mais barato que o seu banco. Você só será cobrado uma pequena taxa inicial sobre o valor da transferência. Você pode gerenciar mais de 40 moedas dentro do login.
Faturamento em uma moeda estrangeira
Se você estiver usando um sistema de contabilidade on -line, é fácil faturar clientes em uma moeda diferente. Você apenas escolhe sua moeda ao configurar cada cliente e o sistema traduzirá automaticamente sua fatura em libras esterlinas para inclusão em suas contas de final de ano.
No entanto, é importante lembrar que, se você estiver no faturamento em uma moeda estrangeira, ainda precisará produzir contas para o HMRC que estão em libras esterlinas, para que você tenha que traduzir suas faturas e o dinheiro que recebe.
As taxas de câmbio podem e fazer, flutuar de mês para mês e você pode se encontrar com menos libras em sua conta bancária do que planejou. Mas, por outro lado, você também pode ter sorte e descobrir que está melhor devido a mudanças de taxa de câmbio.
Se você estiver no faturamento em uma moeda estrangeira e está registrado no IVA do Reino Unido, também precisará mostrar o equivalente a libras esterlinas da quantidade total de IVA do que está vendendo e da quantidade de IVA que você está cobrando, se houver, a cada taxa diferente. Isso ocorre porque você pagará o HMRC o IVA em libras esterlinas e mostrará o valor esterlino em suas contas.
Contabilidade com múltiplas moedas estrangeiras
OK, então você fez o trabalho e fatura seu cliente. E agora?
Bem, como você está preparando contas para se submeter às autoridades do Reino Unido, sejam as empresas que estão em casa ou no HMRC ou em ambos, essas contas devem sempre ser declaradas em libras esterlinas.
Em resumo, se você comprar ou vender algo em moeda estrangeira, ela será registrada em seus livros em Sterling, usando a taxa de câmbio em vigor na data da compra ou venda. A taxa de câmbio é regida pelos padrões de relatórios financeiros e não pelo HMRC, e os padrões para pequenas entidades são classificados como ‘a taxa de câmbio em operação na data em que a transação ocorreu; Se as taxas não flutuarem significativamente, uma taxa média por um período poderá ser usada como aproximação ‘.
Acreditamos que isso significa que você tem permissão para usar uma taxa de câmbio publicada, como os encontrados no XE.com ou Oanda.com em suas contas, em vez da ‘oficial’ definida por bancos internacionais.
Quando é hora de preparar seu balanço, se você tiver um saldo em uma conta em uma moeda estrangeira, isso também deve ser traduzido em libras esterlinas, pois na taxa de câmbio em vigor na data do balanço. A conta de moeda estrangeira pode ser uma conta bancária nessa moeda, um saldo do PayPal nessa moeda ou dinheiro que um cliente estrangeiro lhe devia ou que você devia a um fornecedor no exterior.
Se você estiver vendendo em um país estrangeiro e trabalhando com várias moedas, siga as regras e pague o valor correto do imposto sobre o dinheiro que você deve, ou arriscará uma visita do HMRC e/ou do escritório de impostos onde estiver vendendo.
Se você não tiver certeza sobre nada, também deve procurar a ajuda de um contador profissional que poderá ajudá -lo.
Se você estiver usando um sistema de contabilidade on -line, é fácil faturar clientes em uma moeda diferente. Você apenas escolhe sua moeda ao configurar cada cliente e o sistema traduzirá automaticamente sua fatura em libras esterlinas para inclusão em suas contas de final de ano. Recomendamos essas principais opções de software de contabilidade para pequenas empresas:
Sábio
O suporte de várias moedas da Sage está disponível no Plano Contabilidade Plus. Ele permite criar faturas e receber pagamentos em várias moedas. Ele também atualiza automaticamente as taxas de câmbio, para que você sempre tenha informações precisas e pode até ver como a troca de moeda afeta seu fluxo de caixa e lucros usando o relatório de ganhos e perdas.
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Intuit QuickBooks
Com o QuickBooks, você pode negociar mais de 145 moedas, facilitando a criação de confiança com os clientes em todas as regiões globais. Você também pode usar a função de taxa de câmbio automática ao faturar.
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Xero
O software contábil de várias moedas da Xero facilita a realização de negócios em todo o mundo, com taxas de câmbio em tempo real, conversões de moeda instantâneas e relatórios de várias moedas.
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