Como minha start-up pode arrecadar dinheiro por meio de crowdfunding?
Crowdfunding ou, mais estritamente, crowdfunding de capital é uma forma de as empresas levantarem capital vendendo suas ações por meio de uma plataforma regulamentada pela FCA. Investidores privados que gostam da empresa ou ideia podem investir apenas £ 10.
Quantas plataformas de crowdfunding existem na Grã-Bretanha?
Existem três plataformas principais baseadas no Reino Unido – Seedrs, Crowdcube e Syndicate Room e uma variedade de outras plataformas que oferecem diferentes versões da mesma coisa. Ao todo, não há mais de cinco ativos atualmente que valem a pena considerar.
Além das plataformas do Reino Unido, existem duas plataformas baseadas nos EUA que aceitam projetos do Reino Unido – Kickstarter e Indiegogo. A principal vantagem de usar essas plataformas é que elas oferecem um conjunto maior de investidores em potencial para startups que podem atrair um público global. O Kickstarter é o mais estabelecido dos dois no Reino Unido, tendo permitido que empresas britânicas lançassem projetos desde 2012 e que atingiram mais de £ 1 milhão de libras em financiamento apenas britânico até 2016.
Plataformas de crowdfunding para startups do Reino Unido
Fonte: SmallBusiness.co.uk
Qual é o tamanho do crowdfunding no Reino Unido?
O financiamento coletivo de ações no Reino Unido começou em 2011 e cresceu a níveis em que agora é descrito por alguns comentaristas como sendo o mainstream. Eu acho que isso é um exagero, mas aqui estão alguns dados para você ter uma ideia:
Qual é a melhor plataforma de crowdfunding, CrowdCube ou Seedrs?
Cavalos para cursos. Crowdcube são maiores que Seedrs e já duram mais. Mas a Seedrs oferece um pacote diferente baseado em uma estrutura de indicação e tem uma due diligence mais completa – embora, na minha opinião, nem isso seja bom o suficiente. Se sua empresa está buscando cobertura máxima, o Crowdcube pode ser uma opção, mas se você não deseja lidar com centenas de acionistas individuais, o Seedrs pode ser sua escolha. O Syndicate Room requer um investidor líder e tende a ser para investidores/negócios de tecnologia mais sérios.
Quanto me custará uma campanha de crowdfunding?
Você pode gastar o quanto quiser, mas uma das principais ideias para as empresas que arrecadam dinheiro dessa maneira é que é barato. As plataformas só cobrarão de você em uma campanha bem-sucedida – qualquer coisa de 4pc a 8pc do total arrecadado. Criar a campanha é o único custo inicial real – o vídeo e o pitch deck e isso custará cerca de £ 5.000. E, claro, o tempo que você leva quando não está 100% concentrado em administrar o negócio. Você pode contratar um consultor especializado para ajudar a campanha a ser bem-sucedida, mas a maior parte desse custo é de back-end, uma vez que a campanha foi bem-sucedida.
Como as plataformas de crowdfunding ganham dinheiro?
As plataformas ganham dinheiro cobrando uma comissão sobre o dinheiro arrecadado em uma campanha bem-sucedida. Se a campanha não conseguir superar seu objetivo, nenhum dinheiro muda de mãos e os investimentos são nulos e sem efeito. Seedrs também recebem uma taxa de retenção e um aumento, após a campanha, caso a empresa saia.
‘Uma campanha que não consegue mais de 30% de seu financiamento no início, acha muito difícil de ser concluída’
Como posso me preparar para o financiamento coletivo?
As empresas precisam ser muito claras sobre por que estão levantando o dinheiro – os investidores querem saber em que seu dinheiro será gasto e como isso impulsionará a empresa para o que poderia ser uma saída bem-sucedida e um ROI para eles. Então, você precisa de um plano bem escrito e pensado, uma indicação clara de onde o dinheiro será gasto e quando, além de projeções sensatas.
Quando isso estiver pronto, você se inscreverá na plataforma de sua escolha.
Vale a pena notar que seus formulários de inscrição on-line são bastante inúteis, então você deve enviar um, mas também acompanhá-lo com uma inscrição mais completa por e-mail.
As empresas também devem estar cientes da regra de 30pc. A pesquisa mostra claramente que uma campanha que não consegue mais de 30% de seu financiamento no início, acha muito difícil de ser concluída. As plataformas agora insistem que você tenha entre 20 e 30 peças pré-carregadas antes de lançar sua campanha para o público. Normalmente, a campanha será lançada no modo privado quando seus contatos puderem investir – chegando a 30pc ou mais.
O que preciso incluir no meu pitch de crowdfunding?
Plano de negócios e apresentação de propostas adaptados ao tipo de financiamento. Um vídeo de três minutos. O arremesso precisa contar uma história convincente que tenha um resultado crível. Não adianta usar um pitch deck que você apresentou à sua rede local de anjos. O crowdfunding de capital requer um tipo diferente de abordagem para atrair a multidão. É por isso que muitas empresas usam consultores ECF.
Quanto tempo deve durar uma campanha de crowdfunding?
A maioria das plataformas oferece entre 30 e 60 dias ao vivo. Mas pode levar até dois meses para preparar o pitch e passá-lo pelas verificações de due diligence da plataforma. Recomendamos permitir três meses no total, no mínimo. Se sua campanha estiver quase completa e seu tempo acabar, as plataformas geralmente darão uma extensão. Afinal, eles estão tão ansiosos quanto você para levá-lo ao longo da linha.
Quem usa o financiamento coletivo?
Qualquer empresa limitada pode usar o crowdfunding de capital. Mas é mais adequado para novos negócios (com menos de sete anos) devido às regras de isenção de impostos S/EIS para investidores. E só é adequado para um negócio que tem alguma ideia de como vai sair para dar aos investidores um ROI.
Quantas campanhas de crowdfunding foram bem-sucedidas?
Não temos um número exato para isso e muitos dos dados disponíveis estão contaminados com resultados falsos. Temos um banco de dados com mais de 1.200 empresas financiadas. É justo dizer que os números estão aumentando ano a ano e que essa forma de financiamento está se tornando amplamente conhecida. Infelizmente, grande parte dessa notoriedade é pelas razões erradas.
Por que algumas campanhas de crowdfunding falham?
A qualquer momento, nas plataformas maiores, pode haver de 20 a 30 campanhas ao vivo. Aproximadamente 60pc destes irão falhar. As razões para a falha podem variar, mas as mais comuns são:
- Péssima apresentação e plano
- Ideia não escalável/ideia ruim
- Falha em completar 20pc a 30pc de seu próprio financiamento antes do lançamento
- Supervalorização
- Escolhendo a plataforma errada para o seu negócio
O crowdfunding é um esquema de pirâmide?
Não.
O crowdfunding é regulamentado no Reino Unido?
Sim. O equity crowdfunding é regulamentado no Reino Unido pela Financial Conduct Authority (FCA). Os riscos de investir em ECF são muito altos e as ações que você compra serão ilíquidas, a menos que a empresa seja vendida ou IPOs. Alguns organizaram vendas privadas de ações, mas seu número é muito limitado. Atualmente não existe um mercado secundário confiável. Qualquer perda que você possa sofrer não é coberta pelo esquema de compensação do governo, portanto, você contará com os incentivos fiscais quando investiu e reivindicou a redução de perdas.
O que os investidores ganham com o crowdfunding?
O equity crowdfunding dá aos investidores a chance de se envolver em negócios jovens. Eles investirão com base na chance de algum retorno do investimento em algum estágio posterior, mas também podem investir pequenas quantias com base inteiramente nas recompensas oferecidas. Os pequenos investidores geralmente verão seu dinheiro devolvido por meio de incentivos fiscais e benefícios. E boas empresas tentarão envolver todos os investidores no crescimento da empresa – para que a experiência possa ser recompensadora por si só.
Se eu for um investidor, onde posso me aconselhar?
Bem, já que você pergunta, estamos lançando uma plataforma totalmente nova – ECF.Buzz – The Crowd Investors Network. Isso dará aos investidores todas as informações e ferramentas de que precisam para tomar decisões bem informadas. Possui um banco de dados de todos os negócios financiados desta forma desde 2011 e um fórum onde os investidores podem discutir todas as coisas relacionadas ao setor sem medo de serem censurados.
Rob Murray Brown é editor da ECF.Buzz, a Crowd Investors Network, um recurso online para todas as coisas sobre crowdfunding
Leitura adicional
Como lançar uma plataforma de crowdfunding de sucesso
