Relatórios recentes colocaram o HMRC em destaque, revelando atrasos frustrantes que significam que alguns empresários estão esperando mais de quatro meses para receber um reembolso sobre o imposto pago em excesso.
Para muitas pequenas empresas, isso não é apenas um inconveniente. Ele pode criar sérios problemas de fluxo de caixa, que podem forçar operações diárias e dificultar o crescimento.
A maneira mais inteligente de evitar atrasos-e, mais importante, para manter seu dinheiro suado trabalhando para você-é garantir que você não pague em excesso em primeiro lugar.
Aqui, Tom Biggs divide três estratégias principais que ajudarão você a evitar essa situação em seus negócios.
1. Mantenha registros precisos
Uma das maiores armadilhas que os pequenos empresários se enquadram é ser varrido no dia-a-dia e negligenciar sua contabilidade.
Dado que o código tributário do Reino Unido é um dos mais complicados do mundo, cometer pagamentos em excesso é um erro fácil de cometer, mas isso pode ser minimizado mantendo registros financeiros organizados e precisos. Sem isso, é impossível calcular corretamente os passivos fiscais e substanciar quaisquer deduções ou créditos reivindicados.
Também pode resultar em multas do HMRC se as declarações fiscais forem enviadas com erros, o que causa o problema oposto de precisar de um reembolso.
Garantir que você cumpra os regulamentos tributários e os prazos também é essencial para evitar taxas de juros e multas por registro tardio ou pagamento insuficiente. A implementação de processos contábeis robustos ajudará você a manter registros precisos, o que tornará significativamente o processo de declaração de imposto significativamente e significa que você evita o pagamento em excesso.
2. Planeje estrategicamente (e proativamente)
Deixar sua declaração de imposto de renda para o último minuto significa que você não tem tempo para planejar de maneira eficaz e pode levar ao pagamento em excesso de impostos devido a cálculos incorretos. O planejamento tributário proativo ao longo do ano significa que você tem um espaço mais claro para manter registros precisos e tem mais tempo para identificar oportunidades de economia de impostos.
Isso pode envolver a alteração do momento da receita e das despesas, encontrando a estrutura legal ideal para os negócios ou aproveitando ao máximo os planos de aposentadoria com vantagem de impostos. Por exemplo, o imposto das corporações é cobrado em uma escala deslizante, dependendo do lucro tributável de uma empresa. Portanto, planejando estrategicamente, você pode reduzir o lucro tributável da empresa para diminuir o valor do imposto sobre as empresas.
Um consultor tributário qualificado pode ajudá -lo a desenvolver e implementar uma estratégia tributária adaptada às circunstâncias específicas da sua empresa.
3. Maximize suas deduções e créditos permitidos
As deduções fiscais reduzem a responsabilidade tributária de um negócio deduzindo certas despesas de seu lucro. Essas despesas geralmente são coisas que possibilitam sustentar os negócios, como custos operacionais como aluguel e serviços públicos, investimentos em equipamentos e pesquisas ou custos de relações públicas e de marketing. Na prática, isso significa que, se uma empresa tiver um lucro tributável de £ 100.000, mas possui £ 20.000 em despesas permitidas, o lucro tributável real seria de £ 80.000.
Também há créditos tributários a serem considerados. Eles funcionam de maneira diferente das deduções à medida que reduzem diretamente a quantidade de imposto devido, em vez do lucro antes dos impostos. Existem vários tipos de créditos tributários disponíveis para diferentes indústrias, incluindo créditos tributários de P&D e o subsídio anual de investimento (AIA). Eles agem como incentivos para as empresas investirem em determinadas áreas para se qualificarem para um desconto em sua conta de impostos. Mas esteja avisado, eles estão constantemente mudando e têm critérios de qualificação complicados, por isso é crucial consultar um especialista em impostos antes de iniciar quaisquer reivindicações.
Pensamentos finais
Navegar pelas complexidades do sistema tributário do Reino Unido como um pequeno empresário pode parecer um campo minado, mas pagar em excesso por impostos não precisa ser inevitável.
Ao priorizar a manutenção de registros, adotando o planejamento tributário proativo e estratégico ao longo do ano e explorando deduções e créditos disponíveis, as empresas podem reduzir significativamente seus passivos fiscais e sua probabilidade de pagar em excesso.
Isso não apenas evitará frustração com longas aguardas de reembolso, mas também pode reduzir sua responsabilidade tributária geral para contribuir com a saúde financeira geral e a estabilidade do seu negócio.
Descubra como os Wellers podem ajudar com o seu Planejamento tributário estratégico.
Tom Biggs é sócio da empresa de contabilidade de pequenas empresas, Wellers.
Leia mais
5 Erros fiscais mais comuns quando você trabalha por conta própria-ficar do lado errado do contribuinte pode ser extremamente desagradável e caro. Simon Thomas oferece 5 dicas para ajudá -lo a ficar longe de problemas
6 incentivos fiscais todas as pequenas empresas devem saber-você pode adicionar milhares de libras aos seus pequenos negócios, aplicando esses intervalos de impostos pouco conhecidos
Aumente suas chances de obter créditos tributários de P&D – apesar da repressão – Darryl Hoy explica o que são créditos tributários de P&D, como eles mudaram e como aumentar suas chances de sucesso, apesar da repressão
